Cascading AI

Cascading AI एक विशेष मंच है जिसे बैंकों, क्रेडिट यूनियनों और गैर-बैंक ऋण संस्थानों में वाणिज्यिक ऋण प्रक्रियाओं को स्वचालित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। सिस्टम के मूल पर एक अंतर्निहित कृत्रिम बुद्धि है - एक सहायक जिसका नाम सारा है, जो डेटा संग्रह, एप्लिकेशन प्रोसेसिंग और क्लाइंट संचार जैसे नियमित संचालन को संभालता है।

मंच का मुख्य उद्देश्य है निर्णय लेने के लिए आवेदन जमा करने के समय को कम करने के लिए। रचनाकारों का दावा है कि पारंपरिक मैनुअल विधियों की तुलना में एप्लिकेशन प्रोसेसिंग 10 गुना तक बढ़ जाती है। इसके अलावा, कैस्केडिंग एआई को बैंक के आईटी बुनियादी ढांचे के एक कट्टरपंथी ओवरहाल की आवश्यकता नहीं है: सिस्टम मौजूदा समाधानों के साथ एकीकृत करता है और ग्राहकों को अनुकूलित मोबाइल रूपों के साथ प्रदान किया जाता है जो पूरा करने के लिए पांच मिनट से कम समय लेते हैं।

Cascading AI सुविधाएँ

कौन क्या है?

Cascading AI का उद्देश्य व्यवसाय ऋण क्षेत्र में कार्य करने वाले संगठनों के लिए है। मंच उपयोगकर्ताओं की तीन मुख्य श्रेणियों के लिए उपयोगी होगा।

बैंक और क्रेडिट यूनियन

वित्तीय संस्थान जो व्यावसायिक ऋण अनुप्रयोगों की एक उच्च मात्रा को संसाधित करते हैं, कर्मचारियों पर कार्यभार को कम करने और आंतरिक प्रक्रियाओं को गति देने के लिए Cascading AI का उपयोग कर सकते हैं। सिस्टम उन्नत आईटी अवसंरचना और छोटे क्षेत्रीय बैंकों के साथ बड़े बैंकों को सूट करता है।

गैर बैंक ऋणदाता

व्यवसायिक ऋणों के साथ काम करने वाले माइक्रोफाइनेंस संगठनों और वैकल्पिक ऋणदाता भी लक्ष्य दर्शकों का हिस्सा हैं। उनके लिए, स्वचालन विशेष रूप से प्रासंगिक है, क्योंकि यह उन्हें सेवा गति के मामले में बैंकों के साथ प्रतिस्पर्धा करने की अनुमति देता है।

क्रेडिट स्कोरिंग और अंडरराइटिंग विभाग

सीधे अनुप्रयोगों की समीक्षा करने में शामिल टीमें स्वचालित डेटा संग्रह और प्रारंभिक प्रसंस्करण के लिए एक उपकरण प्राप्त करती हैं, जो दस्तावेज़ सत्यापन और क्लाइंट इंटरेक्शन पर खर्च किए गए समय को कम करती है।

Cascading AI का उपयोग कैसे करें?

मंच को कार्यान्वित करने के लिए एक प्रारंभिक चरण की आवश्यकता होती है लेकिन इसमें लंबी एकीकरण प्रक्रिया शामिल नहीं होती है।

प्रारंभिक सेटअप

लॉन्च करने से पहले, सिस्टम को विशिष्ट संगठन के नियमों के अनुसार कॉन्फ़िगर किया जाना चाहिए। इसमें सारा के वर्कफ़्लो परिदृश्य की स्थापना, एप्लिकेशन फॉर्म को अनुकूलित करना और एकीकरण को कॉन्फ़िगर करना शामिल है बैंकिंग सिस्टम अग्रिम में आधिकारिक वेबसाइट पर गाइड और केस स्टडी की समीक्षा करने की सलाह दी जाती है, साथ ही साथ तकनीकी आवश्यकताओं का आकलन करना।

स्टाफ प्रशिक्षण

प्रभावी संचालन के लिए स्टाफ प्रशिक्षण की आवश्यकता होती है: कर्मचारियों को यह समझने की जरूरत है कि सिस्टम के साथ बातचीत कैसे की जाए, एआई सहायक की निगरानी कैसे की जाए, और एकत्र डेटा का उपयोग कैसे किया जाए। उपयोगकर्ताओं की डिजिटल साक्षरता का स्तर गोद लेने की गति को प्रभावित करता है।

प्रक्षेपण और संचालन

कॉन्फ़िगरेशन के बाद, सिस्टम मानक मोड में काम करता है: ग्राहक मोबाइल फॉर्म भरते हैं, सारा डेटा एकत्र करता है और संसाधित करता है, और बैंक कर्मचारियों को निर्णय लेने के लिए संरचित जानकारी प्राप्त होती है। जिन आवेदकों ने प्रक्रिया को पूरा नहीं किया उन्हें सक्रिय किया जा सकता है।

Cascading AI की प्रमुख विशेषताएं

एआई सहायक सारा

मंच का मुख्य घटक एक आभासी सहायक है जो सभी चरणों में डेटा संग्रह, एप्लिकेशन प्रोसेसिंग और क्लाइंट संचार को स्वचालित करता है। सारा आवेदकों के साथ बातचीत करते हैं, लापता दस्तावेजों का अनुरोध करते हैं और बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना जानकारी को स्पष्ट करते हैं।

त्वरित आवेदन प्रसंस्करण

सिस्टम समीक्षा प्रक्रिया को अनुकूलित करता है ताकि मैनुअल विधियों की तुलना में प्रसंस्करण 10 गुना तेज़ हो। यह स्वचालित डेटा सत्यापन, सूचना संरचना और कर्मचारियों द्वारा मैन्युअल डेटा प्रविष्टि पर खर्च किए गए समय को कम करने के माध्यम से प्राप्त किया जाता है।

मोबाइल एप्लीकेशन फॉर्म

फॉर्म मोबाइल उपकरणों पर पूरा होने के लिए अनुकूलित किए जाते हैं। यह आवेदक को किसी भी समय किसी भी समय ऋण के लिए आवेदन करने की अनुमति देता है। पूर्णता पांच मिनट से कम समय लेती है, ग्राहकों के लिए प्रवेश बाधा को कम करती है।

सुरक्षा और ग्राहक फिर से सगाई

मंच उद्यम-ग्रेड मानकों पर डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करता है, जो वित्तीय क्षेत्र के लिए महत्वपूर्ण है। इसके अतिरिक्त, सिस्टम उन आवेदकों को सक्रिय करने के लिए एक तंत्र का समर्थन करता है जिन्होंने इस प्रक्रिया को पूरा नहीं किया था, उन्हें बिक्री के फ़नल में वापस लाया।

Cascading AI के लाभ

महत्वपूर्ण प्रक्रिया त्वरण

आवेदन प्रक्रिया गति 10 गुना तक बढ़ जाती है, सीधे किसी दिए गए अवधि के भीतर अनुमोदित ऋणों की संख्या को प्रभावित करती है। ग्राहक तेजी से निर्णय लेते हैं, जो उनकी वफादारी को बढ़ाते हैं।

बिना बुनियादी ढांचे के बदलाव के त्वरित प्रक्षेपण

कार्यान्वयन को मौजूदा आईटी बुनियादी ढांचे के एक प्रमुख ओवरहाल की आवश्यकता नहीं है। मंच बैंक की मौजूदा प्रणालियों के साथ एकीकृत करता है, तैनाती समय और संबद्ध लागत को कम करता है।

मुख्य चरणों का अंतर्निहित स्वचालन

एआई सहायक सबसे श्रम-गहन चरणों को संभालती है: डेटा संग्रह, प्रारंभिक संचार और दस्तावेज़ पूर्णता का सत्यापन। यह कर्मचारी को अधिक जटिल कार्यों के लिए समय प्रदान करता है जिसके लिए विशेषज्ञ निर्णय की आवश्यकता होती है।

कैस्केडिंग एआई के नुकसान

कार्यान्वयन की आवश्यकता

प्रारंभिक सेटअप और स्टाफ प्रशिक्षण प्रणाली के लिए सही ढंग से काम करने के लिए अनिवार्य हैं। वित्तीय संगठनों को कर्मचारियों के समय सहित प्रारंभिक चरण के लिए संसाधनों को आवंटित करने की आवश्यकता होगी।

बैंकिंग सिस्टम के साथ एकीकरण की आवश्यकता

हालांकि मंच को महत्वपूर्ण बुनियादी ढांचे में बदलाव की आवश्यकता नहीं है, मौजूदा बैंकिंग प्रणालियों के साथ पूर्ण एकीकरण को अतिरिक्त विन्यास की आवश्यकता हो सकती है। यह विशेष रूप से जटिल आईटी आर्किटेक्चर वाले संगठनों के लिए प्रासंगिक है।

डिजिटल साक्षरता आवश्यकता

उपयोगकर्ता (दोनों कर्मचारियों और ग्राहकों) के पास बुनियादी डिजिटल कौशल होना चाहिए। आवेदकों की कुछ श्रेणियों के लिए ऑनलाइन फॉर्म भरना चुनौतीपूर्ण साबित हो सकता है।

क्या समस्या है क्या Cascading AI Solve?

स्वचालित वाणिज्यिक ऋण उत्पत्ति

मंच पूरे आवेदन जीवन चक्र को कवर करता है: प्रारंभिक जांच से क्रेडिट कमेटी द्वारा समीक्षा के लिए डेटा सौंपने के लिए। मैनुअल डेटा प्रविष्टि और कागजी कार्रवाई को कम कर दिया गया है।

अनुप्रयोग प्रस्तुतीकरण और प्रसंस्करण को तेज करना

सिस्टम उस समय को कम करता है जब एक ग्राहक एक फॉर्म को भरने में खर्च करता है और एक कर्मचारी एक एप्लिकेशन को संसाधित करने में खर्च करता है। यह विशेष रूप से संगठनों के लिए पूछताछ की एक उच्च मात्रा को संभालने के लिए महत्वपूर्ण है।

संग्रहण और प्रसंस्करण आवेदक डेटा

सारा जानकारी संग्रह प्रक्रिया को स्वचालित करता है, जिसमें प्रस्तुतियों की पूर्णता और सटीकता की जांच शामिल है। मानव कारकों से संबंधित त्रुटियां कम हो जाती हैं।

ग्राहक संचार

आभासी सहायक पूरे प्रक्रिया में आवेदक के साथ संपर्क बनाए रखता है: सवालों का जवाब देना, अतिरिक्त दस्तावेजों का अनुरोध करना और स्टेटस अपडेट के बारे में सूचित करना।

लॉस्ट आवेदकों को पुनर्प्राप्त करना

सिस्टम उन अनुप्रयोगों को सक्रिय करने की अनुमति देता है जो एक ग्राहक शुरू हुआ लेकिन छोड़ दिया गया था। स्वचालित अनुस्मारक और व्यक्तिगत दृष्टिकोण इन आवेदकों को फ़नल में वापस लाते हैं।

Cascading AI मूल्य निर्धारण

Cascading AI के लिए विशिष्ट मूल्य निर्धारण और कार्यान्वयन लागत खुले स्रोतों में प्रकाशित नहीं की जाती है। आमतौर पर, इस वर्ग के प्लेटफार्मों के लिए, मूल्य निर्धारण मॉडल को व्यक्तिगत रूप से निर्धारित किया जाता है: यह संगठन के पैमाने, संसाधित अनुप्रयोगों की मात्रा और मौजूदा प्रणालियों के साथ एकीकरण की गहराई पर निर्भर करता है। व्यावसायिक प्रस्ताव प्राप्त करने के लिए, आपको अपने कार्यों और बुनियादी ढांचे के विवरण के साथ मंच के आधिकारिक प्रतिनिधि से संपर्क करना होगा।

Cascading AI के लिए उपयोग की शर्तें

मंच के साथ काम शुरू करने के लिए दो अनिवार्य शर्तों को पूरा किया जाना चाहिए। सबसे पहले, एक प्रारंभिक प्रणाली सेटअप की आवश्यकता होती है: विशिष्ट संगठन की प्रक्रियाओं के लिए रूपों, सहायक परिदृश्यों और एकीकरण बिंदुओं को अनुकूलित करना। दूसरा, स्टाफ को सिस्टम के साथ काम करने के लिए प्रशिक्षित किया जाना चाहिए। अंत उपयोगकर्ताओं की डिजिटल साक्षरता के लिए आवश्यकताओं को भी माना जाता है - ग्राहकों को प्रभावी ढंग से फॉर्म भरने के लिए मोबाइल ऐप या वेब इंटरफेस का उपयोग करने में बुनियादी कौशल की आवश्यकता होगी।

Cascading AI उपलब्धता

Cascading AI को क्लाउड-आधारित या हाइब्रिड प्लेटफॉर्म के रूप में लागू किया जाता है जो बैंक के मौजूदा बुनियादी ढांचे के साथ एकीकृत होता है। सिस्टम कर्मचारियों के लिए एक वेब इंटरफेस के माध्यम से सुलभ है और ग्राहकों के लिए अनुकूलित मोबाइल फॉर्म। आवेदक के पक्ष और ऋण संगठन के पक्ष में एक स्थिर इंटरनेट कनेक्शन की आवश्यकता होती है। ब्राउज़र और ऑपरेटिंग सिस्टम संस्करणों के लिए उपलब्धता और तकनीकी आवश्यकताओं के विशिष्ट क्षेत्रों के बारे में जानकारी मंच की आधिकारिक वेबसाइट पर विस्तृत है।

कैसे विकल्प से AI Differs Cascading

यूनिवर्सल सीआरएम और बीपीएम सिस्टम के विपरीत जिन्हें उधार क्षेत्र में उपयोग के लिए महत्वपूर्ण अनुकूलन की आवश्यकता होती है, कैस्केडिंग एआई को क्रेडिट प्रक्रियाओं को स्वचालित करने के लिए एक विशेष उपकरण के रूप में शुरू से डिजाइन किया गया था। यह कार्यान्वयन समय को कम करता है और बैंक के आईटी विभाग पर बोझ को कम करता है।

एक अन्य प्रतिस्पर्धी लाभ तैनाती की गति है: मंच मौजूदा अवसंरचना में महत्वपूर्ण बदलाव के बिना काम करना शुरू कर देता है, जबकि कई विकल्प मौजूदा मॉड्यूल के जटिल एकीकरण या प्रतिस्थापन की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, बिल्ट-इन एआई असिस्टेंट सारा ने उन चरणों को सटीक रूप से स्वचालित किया है जिन्हें पारंपरिक रूप से सबसे अधिक कर्मचारियों की भागीदारी - डेटा संग्रह और क्लाइंट संचार की आवश्यकता होती है।

निष्कर्ष

कैस्केडिंग एआई वाणिज्यिक ऋण को स्वचालित करने के लिए एक अत्यधिक विशिष्ट उपकरण है, जिसका उद्देश्य बैंकों, क्रेडिट यूनियनों और गैर बैंक ऋणदाताओं के लिए है। मंच प्रमुख चुनौती को हल करता है - एआई सहायक सारा के माध्यम से 10 गुना तक एप्लिकेशन प्रोसेसिंग को तेज करता है, जो डेटा संग्रह और क्लाइंट बातचीत को स्वचालित करता है। उसी समय, सिस्टम को मौजूदा आईटी इन्फ्रास्ट्रक्चर के एक कट्टरपंथी ओवरहाल की आवश्यकता नहीं है और एक त्वरित लॉन्च की अनुमति देता है। मुख्य सीमाएं प्रारंभिक सेटअप और स्टाफ प्रशिक्षण की आवश्यकता से संबंधित हैं, साथ ही साथ जटिल बैंकिंग आर्किटेक्चर में एकीकरण। बड़े पैमाने पर आधुनिकीकरण के बिना व्यावसायिक ऋण आवेदन प्रसंस्करण समय को कम करने के इच्छुक संगठनों के लिए, Cascading AI एक व्यावहारिक और लक्षित समाधान का प्रतिनिधित्व करता है।