Cascading AI

ويعد الصيد غير المشروع منبراً متخصصاً يهدف إلى التشغيل الآلي لعمليات الإقراض التجاري في المصارف والنقابات الائتمانية ومؤسسات الإقراض غير المصرفية. وفي صميم النظام استخبارات اصطناعية مبنية - مساعد اسمه سارة، يتولى عمليات روتينية مثل جمع البيانات وتجهيز الطلبات والاتصالات مع العملاء.

الهدف الرئيسي للمنصة هو تقليص الوقت من تقديم الطلبات إلى اتخاذ القرارات. ويدعي المبدعون أن تجهيز الطلبات يتسارع بنسبة تصل إلى 10 مرات مقارنة بالأساليب اليدوية التقليدية. علاوة على ذلك، الإمساك بـ(آي) لا يتطلب إصلاحاً جذرياً للبنية التحتية للمصرف ويتكامل النظام مع الحلول القائمة، ويزود العملاء بأشكال متنقلة مكيفة تستغرق أقل من خمس دقائق لإكمالها.

Cascading AI Features

من هو (كاسكوينغ آي)؟

وتستهدف منظمة " إيه " (Ascading AI) المنظمات العاملة في قطاع الإقراض التجاري. وسيكون المنبر مفيداً لثلاث فئات رئيسية من المستعملين.

المصارف واتحادات الائتمان

ويمكن للمؤسسات المالية التي تجهز عدداً كبيراً من طلبات القروض التجارية أن تستخدم مبادرة " كاسكيدنغ " لخفض عبء العمل على الموظفين وتسريع العمليات الداخلية. وهذا النظام يناسب المصارف الكبيرة ذات الهياكل الأساسية المتقدمة لتكنولوجيا المعلومات والمصارف الإقليمية الأصغر حجما.

الصرافات غير المصرفية

كما أن منظمات التمويل البالغ الصغر والمقرضين البديلين العاملين في مجال القروض التجارية هم جزء من الجمهور المستهدف. وبالنسبة لهم، فإن التشغيل الآلي له أهمية خاصة، لأنه يسمح لهم بالتنافس مع المصارف من حيث سرعة الخدمة.

الإئتمان والإدارات الجاهزة

وتحصل الأفرقة المشاركة مباشرة في استعراض التطبيقات على أداة لجمع البيانات التلقائية وتجهيزها الأولي، مما يقلل الوقت المنفق على التحقق من الوثائق والتفاعل مع العملاء.

كيف نستخدم "المخابرات"؟

ويتطلب تنفيذ المنبر مرحلة تحضيرية ولكنه لا ينطوي على عملية تكامل طويلة.

المجموعة الأولية

قبل الإطلاق يجب أن يتم تشكيل النظام وفقاً لأنظمة المنظمة المحددة هذا يتضمن وضع سيناريوهات سير عمل (سارة) وتكييف استمارات الطلب أنظمة مصرفية ويوصى باستعراض الأدلة ودراسات الحالات الإفرادية على الموقع الشبكي الرسمي مسبقاً، وكذلك لتقييم الاحتياجات التقنية.

تدريب الموظفين

وتتطلب العملية الفعالة تدريب الموظفين: يحتاج الموظفون إلى فهم كيفية التفاعل مع النظام، وكيفية رصد مساعد شؤون الإعلام، وكيفية استخدام البيانات المجمعة. مستوى الإلمام الرقمي للمستعملين يؤثر على سرعة التبني

الإطلاق والعملية

وبعد التكوين، يعمل النظام بطريقة موحدة: يقوم العملاء بملء الاستمارات المتنقلة، وتقوم سارة بجمع البيانات والعمليات، ويتلقى الموظفون المصرفيون معلومات منظمة لاتخاذ القرارات. ويمكن إعادة تنشيط مقدمي الطلبات الذين لم يكملوا العملية.

المعالم الرئيسية للمخابرات

مساعد سارة

المكوّن الرئيسي للمنصّة هو المساعد الافتراضي الذي يقوم بجمع البيانات آلياً، وتجهيز التطبيقات، والاتصال مع العملاء في جميع المراحل. تتفاعل سارة مع مقدمي الطلبات، وتطلب الوثائق المفقودة، وتوضح المعلومات دون مشاركة موظفي المصارف.

تجهيز الطلبات المعجلة

ويرفع النظام عملية الاستعراض إلى الحد الأمثل بحيث تصل سرعة المعالجة إلى 10 أضعاف مقارنة بالأساليب اليدوية. ويتحقق ذلك من خلال التحقق التلقائي من البيانات، وتنظيم المعلومات، وتقليص الوقت الذي يقضيه الموظفون على دخول البيانات يدويا.

نماذج الطلبات المتنقلة

ويتم تكييف الاستمارات لإنجازها على الأجهزة المحمولة. وهذا يسمح للمتقدمين بطلب قرض في أي وقت دون الحاجة إلى زيارة فرع. ويستغرق الإكمال أقل من خمس دقائق، مما يقلل من حاجز دخول العملاء.

الأمن وإعادة تشغيل العملاء

ويكفل البرنامج حماية البيانات على مستوى المؤسسة، وهو أمر حاسم بالنسبة للقطاع المالي. وبالإضافة إلى ذلك، يدعم النظام آلية لإعادة تنشيط مقدمي الطلبات الذين لم يكملوا العملية، مما يعيدهم إلى نفق المبيعات.

ألف - مزايا الاحتجاز

تسريع العملية

وتزداد سرعة تجهيز الطلبات بما يصل إلى 10 مرات، مما يؤثر تأثيرا مباشرا على عدد القروض الموافق عليها خلال فترة معينة. يتلقى العملاء قرارات أسرع مما يزيد من ولاءهم

إطلاق سريع بدون تغييرات في الهياكل الأساسية

ولا يتطلب التنفيذ إجراء إصلاح رئيسي للهياكل الأساسية القائمة لتكنولوجيا المعلومات. المنصه تدمج مع النظام الحالي للبنك، يقلل وقت النشر والتكاليف المرتبطة به.

بناء السيارات الرئيسية

The AI Assistant handles the most labor- intensive steps: data collection, initial communication, and verification of document completeness. وهذا يحرر وقت الموظفين للقيام بمهام أكثر تعقيدا تتطلب حكما من الخبراء.

Disadvantages of Cascading AI

متطلبات التنفيذ

والإنشاء الأولي وتدريب الموظفين إلزامي لكي يعمل النظام بشكل صحيح. وستحتاج المنظمات المالية إلى تخصيص موارد للمرحلة التحضيرية، بما في ذلك وقت الموظفين.

الحاجة إلى التكامل مع النظم المصرفية

وعلى الرغم من أن المنبر لا يتطلب تغييرات كبيرة في الهياكل الأساسية، فإن التكامل الكامل مع النظم المصرفية القائمة قد يتطلب تشكيلة إضافية. ويكتسي هذا الأمر أهمية خاصة بالنسبة للمنظمات التي لديها هياكل معقدة لتكنولوجيا المعلومات.

متطلبات محو الأمية الرقمية

ويجب أن يتمتع المستعملون (المستخدمون والزبائن) بالمهارات الرقمية الأساسية. وبالنسبة لبعض فئات مقدمي الطلبات، قد يكون ملء استمارات الإنترنت أمراً صعباً.

ما هي المشاكل التي تُعاني منها (آي سوليف)؟

Automating Commercial Loan Origination

ويغطي المنبر دورة حياة التطبيق بأكملها: بدءاً من التحقيق الأولي إلى تسليم البيانات إلى لجنة الائتمان لاستعراضها. ويجري التقليل إلى أدنى حد من إدخال البيانات والأدلة الورقية.

التعجيل بتقديم الطلبات وتجهيزها

ويخفض النظام الوقت الذي يقضيه الزبون في ملء استمارة والوقت الذي يقضيه الموظف في تجهيز الطلب. ويكتسي هذا الأمر أهمية خاصة بالنسبة للمنظمات التي تعالج عددا كبيرا من الاستفسارات.

جمع وتجهيز البيانات التطبيقية

وتقوم سارة بالتشغيل الآلي لعملية جمع المعلومات، بما في ذلك التحقق من اكتمال ودقة التقارير. وتخفض الأخطاء المتصلة بالعوامل الإنسانية.

اتصالات العملاء

ويقيم المساعد الافتراضي اتصالات مع مقدم الطلب طوال العملية بكاملها: الرد على الأسئلة، وطلب وثائق إضافية، والإخطار بتحديثات الحالة.

Recovering Lost Applicants

ويسمح النظام بإعادة تنشيط التطبيقات التي بدأها زبون ما ولكن تم التخلي عنها. التذكير الآلي ونهج شخصي يعيد هؤلاء المتقدمين إلى النفق

جائزة AI

ولا تنشر في مصادر مفتوحة تكاليف محددة تتعلق بالتسعير والتنفيذ للمبادرة. وعادة ما يكون نموذج التسعير محدداً منفرداً بالنسبة لمنصات هذه الفئة، فهو يعتمد على حجم المنظمة، وحجم التطبيقات المجهزة، وعمق التكامل مع النظم القائمة. للحصول على اقتراح تجاري، تحتاج إلى الاتصال الممثل الرسمي للمنبر مع وصف لمهامك وبنيتك التحتية.

المصطلحات المستخدمة في الصيد غير المشروع

ويجب استيفاء شرطين إلزاميين لبدء العمل مع المنبر. أولا، نظام أولي مطلوب: نماذج التكييف، السيناريوهات المساعدة، والإدماج يشير إلى عمليات المنظمة المحددة. ثانيا، يجب تدريب الموظفين على العمل مع النظام. الاحتياجات لمحو الأمية الرقمية للمستعملين النهائيين تؤخذ بعين الاعتبار أيضاً العملاء سيحتاجون إلى مهارات أساسية في استخدام الأجهزة المحمولة أو الوصلات البينية على الشبكة

القدرة على التحمل

تمّ تنفيذ الإمساك بـ(أي آي) كمنصّة مُزدحمة أو هجينة تُدمج مع البنية التحتية الحالية للبنك ويمكن الوصول إلى هذا النظام عن طريق وصلة شبكية للموظفين والأشكال المتحركة المثلى للعملاء. لا بد من وجود اتصال ثابت على كل من جانب مقدم الطلب ومنظمة الإقراض. معلومات عن مناطق محددة من التوافر والمتطلبات التقنية لنسخ المصفح ونظام التشغيل مفصّلة على الموقع الرسمي للمنبر

How Cascading AI Differs from Alternatives

وخلافاً للنظم العالمية لإدارة المخاطر المؤسسية ولآليات إدارة المباني التي تتطلب تكييفاً كبيراً لاستخدامها في قطاع الإقراض، فقد صُمِّمت مبادرة الإقراض من البداية كأداة متخصصة لتسيير عمليات الائتمان. هذا يقلل من وقت التنفيذ ويقلل من العبء على قسم تكنولوجيا المعلومات في البنك

وثمة ميزة تنافسية أخرى تتمثل في سرعة النشر: إذ يبدأ المنبر العمل دون إدخال تغييرات هامة على الهياكل الأساسية القائمة، في حين أن العديد من البدائل تتطلب تكاملا معقدا أو استبدال الوحدات الموجودة. وعلاوة على ذلك، يقوم مساعد شؤون الإعلام (سارا) المبني بالتشغيل الآلي بالتشغيل الآلي على وجه الدقة في تلك المراحل التي تتطلب عادة مشاركة أكبر من الموظفين - جمع البيانات وإبلاغ العملاء.

خاتمة

ويعد الإمساك بمنظمة العفو الدولية أداة عالية التخصص لتأهيل الإقراض التجاري، تستهدف المصارف والنقابات الائتمانية والمقرضين غير المصرفيين. The platform solves the key challenge - accelerating application processing by up to 10 times through the AI Assistant Sara, which automates data collection and client interaction. وفي الوقت نفسه، لا يتطلب النظام إصلاحا جذريا للهياكل الأساسية القائمة لتكنولوجيا المعلومات ويتيح البدء بسرعة. وتتعلق القيود الرئيسية بالحاجة إلى التجهيز الأولي وتدريب الموظفين، فضلا عن الإدماج في الهياكل المصرفية المعقدة. وبالنسبة للمنظمات التي تسعى إلى تقليص أوقات تجهيز طلبات القروض التجارية دون تحديث واسع النطاق، تمثل مبادرة " كاسكايدنغ آي " حلا عمليا وهادفا.